לרובנו יש קרן פנסיה דרך מקום העבודה ולחלקנו גם קרן השתלמות,
בנוסף התיק הפנסיוני שלנו כולל לעיתים גם קופות גמל ותיקות, ביטוח מנהלים וקופות גמל להשקעה.
חשוב מאוד לבדוק אחת לתקופה את כל המוצרים הללו.
בדיקת קרנות הפנסיה וקופות הגמל כוללת:
בחינת מסלול להשקעה, האם הוא תואם לגילנו ולהעדפות שלנו, התאמת המסלולים לצרכים שלנו בדיקת דמי ניהול בדיקת הרווחים של הקרנות והקופות ובדיקת גובה ההפקדות. גם עצמאים רבים מחזיקים מוצרים אלו ולהן אפילו חשוב עוד יותר לערוך את בדיקת התיק הפנסיוני והתאמתו לצרכים שלכם
באורלי יונאי סוכנות לביטוח, המטרה שלנו היא לא למכור לך עוד תוכנית ארוכת טווח, שבסיום הפגישה, לא תזכור על מה חתמת. בכל פגישת היכרות אנחנו מנתחים את סך כל הנכסים בתיק הפנסיוני של הלקוח, ואף מאתרים עבורו תוכניות נשכחות או כפל ביטוחי במידה ויש. כתוצאה מכך אנו מבטיחים לכל לקוח את חבילת הפרישה הכי טובה בהתאם לתנאים שעומדים לרשותו. במילים אחרות, זה אומר שהכסף שלכם יכול לעשות עבורכם יותר!
איתור תוכניות פנסיונית ישנות, שאינן פעילות.
מענה הוליסטי כולל עבור התוכניות הפנסיוניות לצד החסכונות.
התאמת מסלולי ההשקעה המדויקים ביותר ורמת סיכון בכל תוכנית.
סוכנות בוטיק שעושה עבורכם את ניוד התוכניות בשקיפות.
חשוב לדעת כי, בעת פרישה ההכנסה החודשית שלנו מצטמצמת. למעשה, נהוג לומר כי השכר שלנו בפנסיה לא יעבור את ה- 70% מהשכר בזמן העבודה ובמקרים רבים יהיה אפילו פחות מזה. לכן, את החיסכון הפנסיוני יש לתכנן כהלכה. על מנת שאורח החיים לא יפגע עם עזיבת העבודה. החיסכון הפנסיוני נחשב למורכב בהשוואה לאפיקי חיסכון אחרים ולכן, חשוב ביותר לתכנן אותו מול סוכן / משווק פנסיוני מומחה ומנוסה.
כסוכנות ביטוח פנסיוני ומומחים לכלכלת המשפחה, נסתכל על סך כל התוכניות שלכם (פנסיוניות, קרן השתלמות, קופות גמל, תוכניות חיסכון) ונתאים לכם את המסלולים הטובים ביותר.
נמליץ על אפיקי ההשקעה המדויקים לכם מתך אפיקים רבים.
מקום אחד שמכיר אתכם ומטפל בכל התוכניות הפנסיוניות: קרנות פנסיה, השתלמות וגמל.
הסדרים מול כל חברות הביטוח המובילות ובתי ההשקעות המובילים, תוך השגת דמי ניהול מופחתים.
המטרה שלנו כסוכנות בוטיק, היא ללוות אתכם בכל תחנות החיים. דרך מקומות עבודה חדשים (בקבלת בעלות), מעברי דירות, יציאה לפרישה, ועוד. אנו נבחן ביחד איתכם את התיק הפנסיוני שלכם ונעדכנו בעת הצורך.
